הטבות המס שרבים שוכחים לנצל, ואפשר לתבוע אותן עד שש שנים אחורה

ייתכן שיש סכום כסף שמגיע לך, שמחכה אצל רשות המסים, אבל הוא לא יחזיר את עצמו לבד. החזרי מס הם אחד הדברים הכי שקטים בעולם הכסף: רבים פשוט לא יודעים שאולי מגיע להם, ולכן לא מגישים בקשה. וזו טעות שעלולה להצטבר לאלפי שקלים.

החדשות הטובות: אפשר לתבוע החזר מס עד שש שנים אחורה. כלומר, גם אם פספסת, חלון התיקון עדיין פתוח, אבל הוא נסגר שנה אחר שנה.

שלוש הטבות שהכי הרבה אנשים מפספסים

הראשונה: הפקדה לקופת גמל או לקרן פנסיה כעצמאי. סעיף 45א ו-47 לפקודת מס הכנסה נותנים זיכוי וניכוי על הפקדות עצמאיות לחיסכון פנסיוני. מי שמפקיד ולא מתאם את זה מול מס הכנסה: משלם מס מלא על כסף שהמדינה הייתה אמורה לעודד אותו לחסוך.

השנייה: תרומות. תרומה למוסד ציבורי שמוכר לפי סעיף 46 מזכה אותך בהחזר של 35% מסכום התרומה, מעל סף מינימלי שמתעדכן מדי שנה. תרמת השנה כמה אלפי שקלים? חלק לא קטן מהם יכול לחזור אליך.

השלישית: נקודות זיכוי בגין בן משפחה עם נכות. הורים לילד עם נכות, או מי שתומך בבן משפחה בעל לקות לפי הקריטריונים שבחוק, זכאים לעיתים לנקודות זיכוי נוספות, שמתורגמות ישירות לפחות מס. הזכאות והתנאים מוגדרים בפקודה, וכדאי לבדוק אותם פרטנית.

אבל שכיר לא צריך להגיש דוח, אז למה לטרוח?

כאן בדיוק הטעות. נכון ששכיר רגיל לא חייב בהגשת דוח שנתי, אבל החזר מס מגיע רק למי שמגיש בקשה יזומה. המדינה לא מחזירה ביוזמתה. דווקא מי שלא חייב להגיש: הוא זה שהכי מפסיד, כי הוא בכלל לא נכנס למשחק.

מה לעשות היום

אסוף שלושה מסמכים: טופס 106 מהמעסיק, אישורי הפקדה לפנסיה עצמאית, וקבלות על תרומות. עם אלה אפשר להגיש בקשה להחזר דרך האזור האישי באתר רשות המסים. בקשות פשוטות אפשר להגיש לבד; במקרים מורכבים שווה להיעזר ברואה חשבון או יועץ מס. כל שנה שעוברת בלי לבדוק נמחקת מחלון השש שנים, אז התחל מהשנה הכי ישנה שעוד אפשר להציל.